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2026-06-24
IT之家 6 月 24 日消息，据彭博社 24 日（今天）报道，汇丰控股最新公布的报告显示，在满足富裕人士的多种需求方面，AI 仍然无法取代人类财富顾问。
汇丰委托益普索调查了约 1 万名富裕及高净值人士。结果显示，62% 的受访者仍把专业人士视为投资想法的主要来源，只有 12% 认为 AI 是影响投资决策的最重要因素。
汇丰国际财富管理及卓越理财 CEO 巴里 · 奥伯恩表示，越来越多客户会使用 AI 了解不同选择，但真正作出投资决定时，客户仍然重视可信赖的财富顾问所提供的判断、背景分析和责任担当。
麦肯锡认为，对于流动资产不超过 100 万美元的客户，AI 很可能逐步取代人类顾问。花旗集团则选择增聘数百名财富顾问，希望把握 AI 带来的业务增长机会。
年龄也是影响态度的重要因素。汇丰调查显示，下一代富裕人士可能更愿意把更多任务交给 AI，降低对人类顾问的依赖。大致涵盖 45 岁及以下人群的 Z 世代和千禧一代，在所有主要金融任务中，都更倾向于把 AI 与人类顾问结合使用。
不过，调查也显示，人类顾问最难被取代的并不是数据处理能力，而是判断、验证和个性化解读。汇丰表示，客户最看重的顾问能力包括运用专业判断、核验信息、发现 AI 生成数据中的错误，以及结合个人情况解释复杂数据。
IT之家从报告中获悉，投资者主要使用 AI 开展分析和研究、辅助制定策略，并为自己的投资想法获得第二意见。
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